Gabriel es un joven de 33 años que salió a caminar con su madre en Río de Janeiro, Brasil, en junio de 2025. sus tarjetas de crédito para pagar algunas compras en la playa de Copacabana.
La joven vecina de Goicoechea quedó sorprendida de movimientos fraudulentos cuando se observan en tiempo real tres transacciones bancarias por un total de $2,400.
Uno de los movimientos bancarios se originó en Ámsterdam, Países Bajos; otro de Miami, Florida y un tercio de un destino desconocido. Una sospecha inmediata fue que habían clonado el chip de las tarjetas.
A raíz de esta situación, el joven presentó la denuncia ante el Organismo de Investigación Judicial (OIJ).
Fue una de las 112.156 denuncias que Fueron presentados ante el órgano judicial durante el año 2025.
De estas denuncias, 10.027 se produjeron por fraude informático, es decir, representa un aumento del 41,3% en comparación con 2024.
En tanto, al cierre de 2025 se registraron 7.483 denuncias por estafa, lo que representó un ajuste al alza del 18,7%.
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Conducta fraudulenta
El director en funciones del Organismo de Investigación Judicial (OIJ) explicó a la existencia de tres tipos principales de estafa. El primero está registrado dentro del país, específicamente en las inmediaciones del centro penitenciario La Reforma.
Soto indicó una segunda modalidad de carácter internacional, vinculada a correos electrónicos relacionados con supuestas herencias.
El tercero consiste en enmascarar números de teléfono. En estos casos, la persona ve en su dispositivo un número con apariencia nacional; Sin embargo, se trata de una numeración falsa. a través de herramientas digitales disponibles en Internet.
«Ciertamente no es fácil abordarlo. Normalmente, cuando una persona deposita dinero o mueve el dinero a una cuenta bancaria, ese dinero llega a esa cuenta bancaria que pertenece a un destinatario y esa cuenta salta rápidamente a dos o tres cuentas que son válidas.
«¿Quién es el destinatario o la cuenta objetivo, cuál es el término correcto? Y normalmente es gente necesitada, en la calle, que les paga ¢¢10.000, ¢20.000 para que vayan a abrir una cuenta y Lo que hace esta persona se recibe.inmediatamente se genera el movimiento a cinco, seis, siete, ocho cuentas y ahí hay algunos problemas”, indicó.
Soto enfatizó y señaló la relevancia del secreto bancario la necesidad de cumplir con los procedimientos legalesincluso la autoridad judicial, a renunciar a dicha protección.
Según el líder interino del OIJ, el traslado La transferencia de dinero de la cuenta inicial a otras cuentas se realiza en cuestión de minutos.
“Cuando la persona viene a presentar una denuncia Ese dinero ya estaba desintegrado en el mundo virtual.
«Así que tiene una especie de complejidad. Estoy más comprometido a impulsar la prevención», dijo Soto.
El funcionario explicó que pueden haber más casos, aunque muchas personas no los reportan.
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